手机号码有误,请重新输入
  • 登录密码

  • 验证码

  • 动态码

  • 发送验证码
社交账号登录
首页 > 财经纵横> 财智人物 > 专访慢钱金牌理财师刘作亮:以合理的多元化配置守住财富
专访慢钱金牌理财师刘作亮:以合理的多元化配置守住财富
2016-12-20 15:04   由 杨雨馨发表   浏览250次      标签: 慢钱 资产配置 金牌理财师

  得益于中国经济持续多年的高速发展,社会财富快速积累,人们财富管理意识不断提高,也为中国财富管理行业带来巨大的发展空间。从中国财富管理领域的发展趋势来看,如今正处于由产品驱动模式逐步转向理财规划与资产配置组合模式的阶段,提供理财服务的机构也从银行等传统机构扩大到广大第三方独立财富管理机构。财富管理行业正迎来百花齐放的时代。慢钱金牌理财师刘作亮正是看中这一行业机遇而果断投身其中的一份子。

 

  一名“海归派”的坚定选择

 

  刘作亮系澳大利亚莫纳什大学金融硕士,具有多年金融从业经验,曾任海通证券投行部项目经理,现为恒天财富广州分公司运营总监,对股权投资、房地产、外汇、二级市场有丰富的投资经验,擅长整体资产配置,累计配置资产已超过10亿元。

 

 

  谈到为什么选择成为一名理财师,刘作亮表示:“由于之前在国外有过一段工作经历,体验过体系比较完善的理财服务,回国后在工作生活中逐渐发现国内理财途径不是特别多,信息不是特别透明,于是开始关注第三方理财行业。我发现这个行业在中国有着非常好的发展前景,毕竟人口体量大,高净值人群也在快速扩大,理财需求强劲。”财富管理行业在刘作亮眼里是一片蓝海:“参与到充满发展前景的第三方理财行业当中来,既能满足客户需求同时自己也能逐渐成为某个领域的专家,这种实现自我价值的追求让我决定投身其中”,刘作亮坚信自己作出最好的选择。

 

  持续学习不断提高专业水平

 

  刘作亮坚信专业度是理财师必备要素。“信息越来越透明,理财师必须对专业知识掌握得足够透彻、对产品有很深入的专业了解,才能为客户提供更有效率的资产配置服务。”刘作亮回国后第一份工作是在证券公司投行部,专业背景对其现在的工作有着重要影响。“在证券公司的时候是帮机构客户融资,如今任职于第三方财富管理机构,则是帮个人客户做理财,客户从资金需求方转化为供给方。在职业转换过程中,证券公司的工作经历对我帮助很大,专业背景可以让我更清晰地从风险控制到审批流程对产品由来进行全面讲解,然后再根据个人客户需求点作出专业分析建议。”

 

  守住财富需要合理的多元化配置

 

  根据《2016高端财富白皮书》的调查显示,目前将海外投资作为主要配置方向的高净值人士占比仅为12%,但随着国内资产荒、人民币贬值等因素的影响,接近八成的受访高净值人士表示将会增加海外投资的配置比例来分散风险,全球化配置已经成为一个热门话题。对于这一热点,刘作亮也有自己的看法。

 

  “我认为即使是高净值人群也不一定就需要全球化配置,这要根据客户的资金体量以及资金需求而定。比方说客户的孩子未来要出国读书,那么在人民币贬值的趋势下可以换一点美金存银行做固定收益理财。去年有客户换了一笔美金,当时汇率在6.5左右,如今6.9左右,换了美金相当于增值了6%左右,再加上4%左右的固定收益,等于年化收益接近10%。如果客户承受风险的能力比较强,也可以考虑配置部分海外PE,但海外PE起点高、周期长,不太建议资产在3000万以内的客户配置。”

 

  刘作亮一再强调,要真正守住财富就必须综合全局因素来进行合理的多元化配置:“中国很多投资者热衷炒楼,甚至大部分的资金都押在楼市里。以目前楼市趋势来看,调控之下的二三线城市已经出现需求拐点,建议投资者还是要做多元化配置,不要局限在单一方面,这才是守住财富的好办法。”针对资产配置,刘作亮还谈到一个案例:“有一位客户是上市公司的高管,在我这边已经做了一个多亿的资产配置。之前他被某些理财经理说服做了很多股权方面的投资,后来他找到我帮忙做资产配置时,我第一件事是先给客户进行资产梳理,通过整体规划来看每年能有到什么样的收益,分析之后建议提高固收类的比例以适当降低风险,达到均衡的效果。整体资产配置,应该是多元化的配置、合理的配置。”

*本文为慢钱专栏独家原创内容,非商业使用转载务必保留本文地址及原作者,若需商业使用请联系慢钱网。

相关文章

本文作者

杨雨馨 财经时事达人

发表过871篇文章
  • 您好,请保持电话畅通,我们会尽快与您联系

    请填写您的信息,方便客服与您联系

  • 手机号
  • 客服电话:400-888-1807
    点击收起

    已为150位高净值客户提供理财服务

    立即咨询

    理财顾问将在1小时内给您回电,免费为您进行理财咨询服务