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慢钱金牌理财师-李洁娜

李洁娜

广东深圳

5年外资银行和4年信托行业工作经验。先后任职于苏格兰皇家银行、平安信托、上海信诚资产等国内外顶级金融机构。

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对于普通的投资人来说有海外投资的必要吗?

理财师回复

我个人认为,不是所有的投资人都适合做海外配置的,主要得看你的资产量有多大。如果你的资产量足够大,的确是应该做一些境外的资产配置,这样你的财富管理状况才会是健康的。但如果投资人的资产量并不是特别的大,就没有必要做太多的海外投资,尤其是很多国内的投资人对海外市场都不是很了解,像是海外很多赫赫有名的金融公司,他们都是封闭式运作的,优质的项目是不对个人客户开放的,连当地人民也不一定买得到。那么,国内的投资者在海外买不到好的项目,就只能买一般的,而这种一般项目的收益不一定会比国内的好。所以对海外市场不是很了解的投资者,还需要更谨慎些,避免盲目跟风。

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独立的理财师对客户来说有什么优势?

理财师回复

作为一个独立的理财师,就不会受到公司业绩考核,可以单纯地用自己独立的眼光去给投资人选择最合适的产品。我觉得,财富管理对理财经理的综合要求比较高,需要理财经理更专业更有经验,并且要求理财经理跟随市场和投资人不断变化的需求不断提升业务水平。不同的投资人对理财的需要和要求都不一样,更需要我们理财经理去给投资人制定一些个性化的投资方案,目前我觉得只有第三方的财富管理可以达到这个要求。

关于李洁娜

5年外资银行和4年信托行业工作经验,银行从业资格证、证券从业资格证、保险从业资格证、金融理财师(AFP),曾先后任职于苏格兰皇家银行、平安信托、上海信诚资产等国内外顶级金融机构,积累了丰富的销售经验和良好的客户基础。

金牌专访

pic 专访慢钱金牌理财师李洁娜:海外资产配置还需谨慎 切忌盲目跟风

专访慢钱金牌理财师李洁娜:海外资产配置还需谨慎 切忌盲目跟风

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