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慢钱金牌理财师-刘茜

刘茜

江苏苏州

四川大学管理学硕士,行愿咨询工作室合伙人,累计资产管理规模2亿。

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做资产配置的时候,该从哪些方面考虑呢?

理财师回复

从五个角度进行有效评估:投资维度、投资偏好、投资类别、政策影响、市场影响。‘投资维度’指投资者首先从三个方面来观察一个产品,即风险、收益、流动性。我们工作室目前已经对市面上50多类、六大体系的产品的三个维度的长期表现进行了归类总结与提炼,同时加入了代表项目的归类,以便在资产配置时做出最佳选择。”刘茜说道:“而‘投资类别’主要分为两种,一种是定息资产,一种是成长性资产。同时结合“投资偏好”即投资者个人的风险属性(保守型、轻度保守型、中立型、轻度进取型、进取型)从而对相应定息资产及成长性资产结合市场和政策对其的合理影响进行配置。

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到底有没有可以承诺保本或者保底的信托产品呢?

理财师回复

2002年7月18日起施行的《信托投资公司资金信托管理暂行办法》第4条称,信托投资公司办理资金信托业务时应遵守“不得承诺信托资金不受损失,也不得承诺信托资金的最低收益”等规定。 在实际操作中,不存在“保本保息”的信托产品,存在的为风险等级较低的债权类信托,类固定收益。该类产品通过风控手段降低违约及兑付风险,主要风控措施包括但不限于:融资方资质及现金流审核,抵、质押物足值,实力机构或融资方实际控制人提供连带责任担保,远期回购,资金监管等等。理论上,无风险利率是极低的,毕竟只要是债务就存在违约风险。

关于刘茜

四川大学管理学硕士,先后从事房地产、互联网、金融行业,现任行愿投资咨询工作室合伙人,具备较强的责任感、理财规划意识,扎实的基础知识,独特的财富管理理念,累计为客户配置资产2亿人民币。

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pic 专访慢钱金牌理财师刘茜:既在创业又在为创业者服务的独立理财师

专访慢钱金牌理财师刘茜:既在创业又在为创业者服务的独立理财师

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